プレスリリース

〜 デジタル運用＆プロによるアドバイスで手数料率１％（税抜）を実現〜

株式会社Finatextホールディングス（本社：東京都千代田区、代表取締役社長CEO：林 良太）の子会社で証券事業を行う株式会社スマートプラス（本社：東京都千代田区、代表取締役：藤江 典雄、以下「当社」）は株式会社Japan Asset Management（本社：東京都渋谷区、代表取締役：堀江智生、以下 、「JAM」）と共に開発した「JAM WRAP（ジャムラップ）」を2022年1月20日（木）より本格スタートいたしました。
1月20日より本格スタートするJAM WRAPではお花の定期便サービスや、パーソナルジムのサービスなど、お客様の生活を豊かにする「アディショナルサービス」を同時に提供いたします。

また、JAM WRAPは当社の「Smartplus Digital Wealth Manager（以下、スマートプラス・デジタル・ウェルス・マネージャー）を活用して開発いたしました。
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■背景
IFA事業者は、顧客本位のサービスを実現するため、ストック型のビジネスモデルへの転換ニーズが高まっています。また、IFA業界は従来からの業務形態が多くあり、未だ紙や電話などの業務コストが多くかかっており、デジタル化が急務となっています。

当社が保有するスマートプラス・デジタル・ウェルス・マネージャーは、事業者独自の投資一任サービスをデジタル上で、低コストかつスピーディに構築することができるようになるため、IFA事業者が抱えるニーズに応えることが可能になります。

本サービスでは、JAMが投資助言・代理業の登録を行うことで、運用する金融商品や投資の割合などをJAMが当社に助言することが可能になるため、JAMを利用するお客様のニーズにより合った運用設計が実現いたしました。

当グループはスマートプラス・デジタル・ウェルス・マネージャーの提供を通し、事業会社や金融機関が自社経済圏の顧客に対して迅速かつ安価にデジタル証券サービスを提供することを支援して参ります。


■「Smartplus Digital Wealth Manager（スマートプラス・デジタル・ウェルス・マネージャー）」概要
1. 自社ブランドを反映したUI（ユーザーインターフェース）で提供可能
サービス名称はもちろん、自社ロゴの配置やコーポレートカラー等のカスタマイズができ、自社ブランドのロボアドバイザーとして提供可能です。顧客は慣れ親しんだサービスの世界観の中で資産運用することができ、経済圏全体のブランド体験を損なうことはありません。

2. 幅広い投資レベルに対応
顧客が運用を開始するにあたり、高度な投資知識や分析スキル等は必要ありません。投資する銘柄の選定、買付からリバランスまで全てをお任せできる投資一任サービスとなるため、投資初心者から経験者まで幅広い対象者へ向けたサービス提供が可能です。

3. 長期投資で長期的な関係を構築
投資一任は長期投資型の資産運用サービスです。そのため長期にわたり継続的な関係を顧客と築くことが可能です。

4. 積立投資で毎月取引
顧客と長期的な関係を構築できるだけでなく、毎月一定の取引を行う定時定額取引に対応していますので継続的に安定した資産残高の増加が期待できます。

5. 自社ポイントとの連携
自社ポイントなどがある事業者は連携でき、オプションとして資産運用額に応じたポイントを付与するリワードや既存ポイントを投資資金へ充当することも可能です。

6. データポータルを標準提供
利用者属性や資産運用サービスの利用状況のレポーティングを標準装備。データポータルを通して事業者のニーズに合わせた多様なデータを取得可能とすることで、オンラインとオフライン両方において事業者のデータ利活用をサポートします。


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※ 価格および開発期間は、カスタマイズやポイント連携の有無等の事業者側のシステム要件によって異なります。


■株式会社スマートプラス

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株式会社スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するFintechスタートアップです。クレジットカードで個別株が買える日本初のサービス「セゾンポケット」開発などの事業者向けサービスのほか、自社でもスマホ投資サービス「STREAM（ストリーム）」を開発・提供しています。

会社名　：株式会社スマートプラス
代表者　：代表取締役 藤江 典雄
設立　　：2017年3月
所在地　：東京都千代田区九段北3丁目2番11号 住友不動産九段北ビル　4階
事業内容：第一種金融商品取引業、第二種金融商品取引業、投資運用業
URL　　：https://smartplus-sec.com/

商号等：株式会社スマートプラス
金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第3031号
加入協会：日本証券業協会・一般社団法人日本投資顧問業協会・一般社団法人第二種金融商品取引業協会


■株式会社Finatextホールディングス

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Finatextグループは、「金融を“サービス“として再発明する」をミッションに掲げ、「金融がもっと暮らしに寄り添う世の中」の実現を目指しています。金融サービスのあるべき姿を顧客視点から見直し、パートナー事業者と共に新しい金融サービスを開発する「株式会社Finatext」をはじめ、オルタナティブデータ解析サービスの「株式会社ナウキャスト」、証券ビジネスプラットフォームを提供する「株式会社スマートプラス」、次世代型デジタル保険の「スマートプラス少額短期保険株式会社」を中心に、デジタル技術とデータを最大限活用した「生活に寄り添う身近な金融サービス」を展開しています。

会社名：株式会社Finatextホールディングス
代表者：代表取締役 CEO 林 良太
設立　：2013年12月

所在地：東京都千代田区九段北3丁目2番11号 住友不動産九段北ビル 4階https://hd.finatext.com

プレスリリース提供：PR TIMES